中新網(wǎng)四川新聞1月9日電 近期民生銀行成都分行通過銀警聯(lián)動，成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移典型案件和一起打著“國家扶貧”并伴隨推廣“數(shù)字人民幣”的虛假旗號對老年客戶實施詐騙案件。
2022年11月下旬，一名年輕男子姚某來到民生銀行永豐支行，告知柜面工作人員卡主本人在醫(yī)院就醫(yī)需代辦取款45000元。在核實代辦人相關(guān)信息時，姚某稱自己在外省工作，不方便透露工作信息，且辦理業(yè)務(wù)過程中多次查看手機(jī)，并不時打量柜臺。在隨后的核實身份業(yè)務(wù)辦理過程中，姚某又表示卡主本人自己10分鐘內(nèi)就可以到現(xiàn)場辦理。
根據(jù)永豐支行工作人員多年的工作經(jīng)驗，這是一起比較典型的轉(zhuǎn)移涉詐資金案件。于是，民生銀行永豐支行工作人員向轄區(qū)肖家河派出所報警。
果然不出所料，派出所工作人員在趕來的卡主本人身上搜出十多張不同銀行的儲蓄卡和各種型號的手機(jī)充電設(shè)備，在警察的詢問中得知該客戶還將名下多個賬戶出租出借給多人用于轉(zhuǎn)移電信詐騙涉案資金。
同樣發(fā)生在2022年11月下旬，一名63歲的老年客戶王某神色匆匆地來到民生銀行瀘州分行營業(yè)部，要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員為其辦理卡片激活，并開通短信通知和線上電子渠道支付功能。
為了保障客戶的資金安全，工作人員進(jìn)一步對賬戶使用的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了提示。經(jīng)過溝通后，王某透露是微信上一位“培訓(xùn)老師”讓其激活卡片并承諾給自己返利。網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即警覺客戶可能遭遇電信詐騙，便耐心勸導(dǎo)，王某也逐漸放下了戒備之心，稱自己半個月前參加了一個由政府組織的國家扶貧網(wǎng)絡(luò)課程培訓(xùn)，并聲稱這是一個幾萬余人參加的大項目。培訓(xùn)中，老師會給大家介紹新型數(shù)字人民幣，參與投資的人都會定期收到項目返利。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員判定該客戶已遇到電信詐騙，并迅速通知公安機(jī)關(guān)。當(dāng)?shù)嘏沙鏊拥酵ㄖ罅⒓闯鼍竭_(dá)到網(wǎng)點(diǎn)了解情況，確認(rèn)客戶遭受電信詐騙未遂。
民生銀行成都分行工作人員提醒老年朋友在平時生活中一定要“三不一要”：未知鏈接不點(diǎn)擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款要核實。
當(dāng)前非法反詐形勢嚴(yán)峻，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新。民生銀行成都分行始終堅持以網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過日常宣教活動和廳堂業(yè)務(wù)風(fēng)險識別相結(jié)合，不斷提升消費(fèi)者保障自身資金財產(chǎn)安全的意識和能力，切實貫徹金融工作的政治性和人民性要求，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作落到實處。(完)
