中新網(wǎng)四川新聞3月9日電 (嚴(yán)心怡)2021年9月,光大理財?shù)人募覚C(jī)構(gòu)獲批在青島、武漢、成都、深圳四地開展首批養(yǎng)老理財試點工作。9日,光大理財在成都地區(qū)的養(yǎng)老理財銷售正式啟動。
光大理財相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,養(yǎng)老金是各類要素市場的長線資金,對于促進(jìn)股權(quán)市場和直接融資市場發(fā)展,支持基礎(chǔ)建設(shè)和科技創(chuàng)新改善,進(jìn)而服務(wù)新舊動能轉(zhuǎn)換,提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量具有重要作用。對投資者而言,投資帶有普惠性的養(yǎng)老金融產(chǎn)品,通過長期限的投資策略來穿越周期、熨平波動,使得廣大群眾能夠分享資本市場長期發(fā)展的紅利,增加居民財產(chǎn)性收入,實現(xiàn)財富的保值增值,讓投資者老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂、老有所安。
據(jù)介紹,養(yǎng)老理財?shù)摹梆B(yǎng)老屬性”,著重突出“長期、穩(wěn)健、普惠”三個特性,以光大理財首批發(fā)售的“頤享陽光”系列養(yǎng)老產(chǎn)品為例:產(chǎn)品封閉期為5年,更利于跨周期的資產(chǎn)配置與價值投資;產(chǎn)品擁有特有的收益平滑與動態(tài)風(fēng)險管理機(jī)制,并且有效發(fā)揮銀行理財多資產(chǎn)、多策略優(yōu)勢進(jìn)行投資組合,幫助投資者獲得波動更小、收益表現(xiàn)更佳的投資回報;產(chǎn)品面向大眾開放,1元起投、1元遞增,同時執(zhí)行優(yōu)惠費率,保持0認(rèn)購費和0銷售服務(wù)費,僅收取0.1%的管理費,以期覆蓋更大范圍的投資者。
據(jù)悉,未來伴隨著我國人口老齡化加速,養(yǎng)老金配置需求不斷增長,養(yǎng)老第二、第三支柱加快建設(shè),養(yǎng)老理財需求也將逐步釋放,養(yǎng)老金融服務(wù)的市場發(fā)展空間也會得到不斷擴(kuò)展。
光大集團(tuán)高度重視大健康醫(yī)養(yǎng)業(yè)務(wù),光大銀行也已全面布局養(yǎng)老一、二、三支柱,打造全鏈條的金融支柱體系。作為光大集團(tuán)和光大銀行養(yǎng)老金融產(chǎn)業(yè)布局的重要一環(huán),光大理財將繼續(xù)豐富養(yǎng)老理財產(chǎn)品線,滿足不同投資者的需求,具體而言,將重點布局兩條產(chǎn)品線。
一是封閉式產(chǎn)品。光大理財將采用5年封閉形態(tài)設(shè)計養(yǎng)老理財,參考海外成熟模式及國內(nèi)公募基金“目標(biāo)日期”的投資策略,充分發(fā)揮銀行理財大類資產(chǎn)配置優(yōu)勢,根據(jù)國內(nèi)市場實際,通過資產(chǎn)配置“倒U型下滑曲線”設(shè)計,實現(xiàn)“老有所依”的投資愿景。同時,為滿足客戶流動性需求,光大理財將增加定期分紅機(jī)制,逐步實現(xiàn)季度、半年分紅。目前,第三只養(yǎng)老理財產(chǎn)品“頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2028”已落實定期分紅機(jī)制。
二是開放式產(chǎn)品。該類產(chǎn)品在產(chǎn)品形態(tài)設(shè)計上將覆蓋3種設(shè)計理念:第一,按照定期開放,每筆投資資金最低持有5年形態(tài)進(jìn)行設(shè)計;第二,產(chǎn)品成立1年以內(nèi)定期開放,產(chǎn)品成立滿1年后,封閉運作;第三,按照每月定期定額投資形式設(shè)計產(chǎn)品,最少定投60期,引導(dǎo)投資者定投至60周歲。
據(jù)了解,光大理財將在2022年上半年陸續(xù)實現(xiàn)養(yǎng)老理財兩條產(chǎn)品線、四種類型產(chǎn)品的全面布局。養(yǎng)老理財?shù)脑圏c將為理財業(yè)務(wù)的發(fā)展提供全新的賽道和業(yè)務(wù)領(lǐng)域,同時在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿足人民群眾多元化養(yǎng)老需求等方面起到積極作用。(完)