中新網(wǎng)四川新聞4月19日電 浦發(fā)銀行18日發(fā)布的2022年年度報告顯示，該行去年積極貫徹新發(fā)展理念，全力服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，著力推動高質(zhì)量發(fā)展，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟、科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級的能級，加快推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，奮力推進輕型銀行、綠色銀行、全景銀行建設(shè)，強化科創(chuàng)、綠色、自貿(mào)、普惠、鄉(xiāng)村振興等重點領(lǐng)域金融服務(wù)，為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家貢獻金融力量。
截至報告期末，該行資產(chǎn)總額為87,046.51億元，比上年末增加5,678.94億元，增長6.98%；負債總額79,978.76億元，比上年末增加5,393.37億元，增長7.23%。存款總額占總負債比重較上年末提升1.32個百分點，負債結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)向好趨勢，負債來源穩(wěn)定性提升。
2022年，浦發(fā)銀行繼續(xù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大轉(zhuǎn)型發(fā)展力度，實現(xiàn)營業(yè)收入1,886.22億元，利潤總額561.49億元。同時，資產(chǎn)質(zhì)量保持向好態(tài)勢，不良貸款余額、不良貸款率連續(xù)三年逐季下降。截至報告期末，浦發(fā)銀行的不良貸款率1.52%，較上年末下降0.09個百分點；撥備覆蓋率為159.04%，較上年末上升15.08個百分點。
強化資產(chǎn)高質(zhì)量投放
服務(wù)實體經(jīng)濟更加有力
2022年，浦發(fā)銀行深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院和上海市委市政府決策部署及各項監(jiān)管要求，積極踐行國有金融企業(yè)使命擔(dān)當(dāng)，圍繞“堅守長期、夯實基礎(chǔ)、整體推進、數(shù)字賦能”經(jīng)營主線，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，全力服務(wù)穩(wěn)增長大局。截至報告期末的本外幣貸款總額(含票據(jù)貼現(xiàn))為4.9萬億元，比上年末增加1,146.22億元。
該行業(yè)務(wù)聚焦重點領(lǐng)域加快投放，確保新增資產(chǎn)的高質(zhì)量投放，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。全面加大制造業(yè)的信貸支持力度，制造業(yè)中長期貸款超1,900億元，同比增長41%；加快提升普惠金融服務(wù)能級，普惠“兩增”口徑貸款余額3,700多億元，同比增長18%；聚力服務(wù)國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，城市更新貸款近900億元，產(chǎn)城融合貸款超350億元；積極服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，涉農(nóng)貸款近3,500億元。
零售業(yè)務(wù)強化產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，加速推進普惠消費金融的高質(zhì)量發(fā)展，截至報告期末，普惠消費金融的余額同比增長934億元，增量位居同業(yè)第二；信用卡業(yè)務(wù)積極服務(wù)促進消費復(fù)蘇，貸款余額突破4300億元。金融市場業(yè)務(wù)加強市場趨勢研判，穩(wěn)步提升投資和交易能力，同業(yè)資產(chǎn)總量突破2.5萬億元。
發(fā)揮長三角主場優(yōu)勢
服務(wù)國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略
浦發(fā)銀行始終堅守“長三角自己的銀行、從長三角走向世界的銀行”的發(fā)展定位，集全行之力，投入優(yōu)勢資源，全面支持長三角一體化發(fā)展。
在長三角地區(qū)，浦發(fā)銀行已經(jīng)形成完善的網(wǎng)絡(luò)布局、業(yè)務(wù)特色和服務(wù)優(yōu)勢，網(wǎng)點覆蓋度和服務(wù)能力在股份制銀行中處于領(lǐng)先地位。浦發(fā)銀行在同業(yè)中率先成立長三角一體化示范區(qū)管理總部，還創(chuàng)新推出了“長三貸”“長三債”“長三購”“長三鏈”等一系列特色金融服務(wù)，持續(xù)加大對生物醫(yī)藥、航空航天、高端裝備等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，以及普惠小微、科技創(chuàng)新、綠色金融等領(lǐng)域的支持力度。
截至報告期末，該行在長三角區(qū)域內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模2.45萬億元，貸款余額1.56萬億元，存款余額2.07萬億元，存、貸款余額均位列股份制銀行第一位。
與此同時，浦發(fā)銀行進一步發(fā)揮集團聯(lián)動優(yōu)勢，持續(xù)加大對“一帶一路”建設(shè)、京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等國家重大戰(zhàn)略和城市群建設(shè)的支持力度，更好助力區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。
推進輕資本業(yè)務(wù)發(fā)展
著力打造“輕型銀行”
2022年，浦發(fā)銀行重點做強投行、財富管理、消費金融、理財、資產(chǎn)托管等輕資本業(yè)務(wù)，通過節(jié)約資本消耗、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、強化集約經(jīng)營，將金融服務(wù)融入客戶全旅程、全周期的服務(wù)中，實現(xiàn)經(jīng)營管理的模式轉(zhuǎn)換和全面升級。
在零售業(yè)務(wù)方面，該行加快推動零售數(shù)字化3.0建設(shè)，促進科技與業(yè)務(wù)的深度融合，提升財富管理的服務(wù)品質(zhì)，手機銀行推出APP11.8全新版本，財富號聯(lián)合合作機構(gòu)建立綜合金融服務(wù)生態(tài)圈，數(shù)字理專與遠程理專實現(xiàn)“AI+人”協(xié)同式服務(wù)，打造線上線下閉環(huán)營銷模式。截至報告期末，個人客戶(含信用卡)突破1.43億戶，AUM個人金融資產(chǎn)余額(含市值)達到3.95萬億元。
該行信用卡業(yè)務(wù)以科技賦能發(fā)展，積極服務(wù)民生消費，交易額與凈增貸款規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。在報告期內(nèi)，信用卡交易額24,174.72億元，同比增長9.11%；信用卡業(yè)務(wù)總收入437.33億元，同比增長14.85%。
在公司業(yè)務(wù)方面，該行投行業(yè)務(wù)聚焦國企改革、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域布局等市場機遇，新發(fā)放并購貸款690.45億元，同比增長15.06%；主承銷債務(wù)融資工具4,235億元，承銷金額排名全市場前列。
交易銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新推出“清算通”產(chǎn)品，業(yè)務(wù)量突破1,300億元，實現(xiàn)數(shù)字貨幣在對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域落地應(yīng)用；推出十九個行業(yè)賽道的現(xiàn)金管理服務(wù)方案，企業(yè)場景化落地項目數(shù)量超6,100個，支付結(jié)算活躍客戶突破40萬戶；發(fā)布《“i浦匯”跨境綜合金融服務(wù)方案》，跨境人民幣收付業(yè)務(wù)量突破9,900億元。
科創(chuàng)金融深化“股、債、貸”一體化生態(tài)圈經(jīng)營，深耕專精特新、高新技術(shù)等科創(chuàng)企業(yè)客群經(jīng)營，不斷做強“浦發(fā)科創(chuàng)”特色品牌。截至報告期末，浦發(fā)銀行服務(wù)科技型企業(yè)超5萬戶，較年初增加25%，科創(chuàng)貸款余額超3,900億元，較年初增長28%。
在金融市場業(yè)務(wù)方面，“浦銀避險”加快從產(chǎn)品輸出向策略輸出的轉(zhuǎn)型步伐，為市場提供專業(yè)避險服務(wù)，截至報告期末，浦銀避險服務(wù)實體客戶2.25萬戶。托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，不斷深化業(yè)務(wù)協(xié)同，聚焦科技賦能，筑牢合規(guī)基石，截至報告期末，浦發(fā)銀行的資產(chǎn)托管規(guī)模達到15.18萬億元。
助力實現(xiàn)“雙碳”目標
著力打造“綠色銀行”
2022年，浦發(fā)銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市。構(gòu)建綠色“專屬產(chǎn)品+標準產(chǎn)品”的服務(wù)體系，不斷鞏固在綠色金融領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢，做強、做優(yōu)“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌。
截至報告期末，浦發(fā)銀行的綠色信貸余額達4,271億元，較年初增長37%，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額1,184億元，位居股份制銀行同業(yè)前列。2022年浦發(fā)銀行獨家主承銷市場首單碳資產(chǎn)債券，發(fā)行規(guī)模10億元，合計承銷綠色債務(wù)融資工具及社會責(zé)任類債券合計138.18億元，承銷規(guī)模居股份制銀行同業(yè)前列。
同時，浦發(fā)銀行已累計向215個項目發(fā)放碳減排貸款340億元，帶動碳減排量達809萬噸二氧化碳當(dāng)量，位居股份制銀行同業(yè)前列。
金融市場業(yè)務(wù)積極順應(yīng)綠色低碳發(fā)展趨勢，完善ESG投資框架，加強綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券以及綠色票據(jù)投資配置，投資標的包括全市場首批“碳中和”債券、首批可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、首單綠色主權(quán)熊貓債、首單“長三角一體化建設(shè)”+“綠色”雙概念公司債等。
數(shù)字化賦能客戶經(jīng)營
著力打造“全景銀行”
浦發(fā)銀行堅定推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)打造新型數(shù)字化客戶經(jīng)營體系，強化金融科技應(yīng)用提升服務(wù)線上化智能化水平，構(gòu)建豐富生態(tài)場景平臺，賦能產(chǎn)業(yè)數(shù)字化能級提升，推動“面向全用戶、貫穿全時域、提供全服務(wù)、實現(xiàn)全智聯(lián)”的“全景銀行”建設(shè)進入新階段。
零售智能化方面，該行零售手機銀行月活用戶數(shù)增至2,535萬戶，較年初增44%；“數(shù)字理財專員”持續(xù)加強專業(yè)且貼心的陪伴式智能財富顧問服務(wù)建設(shè)，形成了“觸達-交互-陪伴”三層智能財富管理服務(wù)新體系，累計服務(wù)客戶1,000多萬人次，賦能線上財富經(jīng)營加速轉(zhuǎn)型。公司手機銀行交易量超千億。
產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融方面，浦發(fā)銀行面向汽車、商超、鄉(xiāng)村等行業(yè)或賽道，在統(tǒng)一收款與對賬、物流監(jiān)管、倉儲管理、導(dǎo)航營銷、鄉(xiāng)村電商等領(lǐng)域構(gòu)建行業(yè)解決方案，助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革；面向企業(yè)財資、內(nèi)部經(jīng)營管理領(lǐng)域，推出發(fā)票云、股權(quán)激勵等數(shù)字化解決方案，升級云資金監(jiān)管、云端ERP、云端多銀行、靠浦薪等平臺功能，在提升中小企業(yè)數(shù)字化管理能力的同時，帶動銀行業(yè)務(wù)展業(yè)模式升級；全力拓展API“千家萬戶”鏈接工程，通過API接口模式連接實現(xiàn)新增活躍客戶數(shù)409萬戶，助力結(jié)算性存款、有價值客戶、代發(fā)和AUM等業(yè)務(wù)增長。
數(shù)字化風(fēng)控方面，迭代升級以天眼系統(tǒng)為核心的數(shù)字化風(fēng)控體系，打造以客戶風(fēng)險預(yù)警體系、非現(xiàn)場監(jiān)測體系、風(fēng)險監(jiān)控模型體系為支撐的數(shù)字化風(fēng)控中樞。
2023年是浦發(fā)銀行開業(yè)三十周年。該行將繼續(xù)堅守“長期主義”，在全面建設(shè)具有國際競爭力的一流股份制商業(yè)銀行的新征程上，全面貫徹落實黨中央、國務(wù)院及上海市委市政府決策部署，科學(xué)把握新發(fā)展階段，全面貫徹新發(fā)展理念，積極服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。(完)
