中新網(wǎng)四川新聞3月19日電 近日，新網(wǎng)銀行協(xié)助昆明公安機(jī)關(guān)、成都公安機(jī)關(guān)，成功抓獲一流竄多地作案的不法貸款中介團(tuán)伙。
該團(tuán)伙主要成員最初在成都地區(qū)活動(dòng)，之后輾轉(zhuǎn)西安、青島、昆明多地。每到一個(gè)城市后，就通過(guò)購(gòu)買(mǎi)當(dāng)?shù)乜諝す镜姆绞�，邀約受害者上門(mén)，讓受害者在各大銀行、金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款后，扣押高額保證金，要求受害者正常還款3個(gè)月后再退還，并且以到時(shí)候提供所謂的低息貸款作為誘餌，讓受害者上當(dāng)。
在整合相關(guān)線(xiàn)索后，昆明公安局西山分局采取行動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)控制該團(tuán)伙成員20余人，扣押大批涉案資料。由于該團(tuán)伙為流竄作案，在每個(gè)城市只待兩三個(gè)月，具有活動(dòng)面積廣、涉案人數(shù)眾多、案件線(xiàn)索瑣碎的特點(diǎn)。昆明警方在偵辦該案件時(shí)，結(jié)合了新網(wǎng)銀行提供的該團(tuán)伙流竄作案的數(shù)十筆案例線(xiàn)索，迅速鎖定了該團(tuán)伙的作案軌跡和案件源頭，為后續(xù)串并案提供了有力支持。目前，案件尚在進(jìn)一步辦理中，昆明公安機(jī)關(guān)、成都公安機(jī)關(guān)多地聯(lián)動(dòng)，對(duì)該團(tuán)伙尚未歸案的在逃人員全力進(jìn)行追捕。
不法貸款中介是專(zhuān)門(mén)從事貸款牽針引線(xiàn)的信貸“掮客”，通過(guò)不斷“挖坑”和設(shè)計(jì)種種套路，從中小企業(yè)或者貸款人手中獲取高額手續(xù)費(fèi)，甚至是在貸款人不知情的情況下，借用其身份辦理貸款。這些行為不僅擾亂了金融市場(chǎng)正常的信貸秩序、推高了融資成本、加劇了風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)，甚至從中衍生出種種涉嫌犯罪行徑。
“新網(wǎng)銀行致力于維護(hù)金融市場(chǎng)秩序穩(wěn)定和客戶(hù)合法權(quán)益，堅(jiān)決防范和打擊不法貸款中介。”新網(wǎng)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，針對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)上不法貸款中介猖獗的現(xiàn)象，新網(wǎng)銀行建立了強(qiáng)有效的監(jiān)控打擊機(jī)制。一是科技賦能，銀行系統(tǒng)全天24小時(shí)持續(xù)監(jiān)控識(shí)別不法貸款中介的申請(qǐng)；二是專(zhuān)項(xiàng)處置，成立專(zhuān)門(mén)的工作組跟進(jìn)案件；三是警企協(xié)作，建立不法貸款中介打擊良性機(jī)制。
據(jù)了解，新網(wǎng)銀行已推動(dòng)全國(guó)公安機(jī)關(guān)受理或者立案黑灰產(chǎn)團(tuán)伙案件幾十起，僅2023年新網(wǎng)銀行就協(xié)助各地公安機(jī)關(guān)受立案十余起，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人上百人。后續(xù)，新網(wǎng)銀行還將與公安機(jī)關(guān)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)緊密協(xié)作，形成合力，共建一個(gè)有序、穩(wěn)定、健康的金融市場(chǎng)。(完)
