中新網(wǎng)四川新聞9月3日電 近日，《財富管理》雜志發(fā)布了《取勢明道——2024財富管理信托賬戶服務報告》，對相關問題進行了深入研究，為國民財富管理提供全面、深入的洞察和建議，助力金融機構(gòu)更好應對未來挑戰(zhàn)，共促金融市場繁榮穩(wěn)定。浦發(fā)銀行及其子公司上海信托攜手中國太保壽險等機構(gòu)參與報告編寫，提供專業(yè)指導和意見。
基于此，浦發(fā)銀行推出“浦和人生”財富管理信托賬戶服務體系，融合財資賽道泛生態(tài)聯(lián)盟資源，發(fā)揮信托架構(gòu)獨立性和傳承性的功能優(yōu)勢，推動財富管理一體化經(jīng)營、多場景應用，一站式解決資產(chǎn)規(guī)劃、財富傳承、風險隔離、教育、養(yǎng)老、公益慈善等綜合服務需求，成為陪伴家庭財富管理全生命周期的“人生賬戶”。
據(jù)相關業(yè)務負責人介紹，以“浦和人生”作為服務體系的名稱，旨在以“財資新賽道、財富新賬戶、資配新載體”為核心定位，融合“功能+資配”的綜合化應用，立足“圈鏈生態(tài)、場景服務、專業(yè)團隊”三大服務支柱，全新打造“1+3+N”服務體系，包括“浦和人生”1個服務體系，尊享傳世系列家族信托、悅享傳家系列保險金信托、逸享傳家系列家庭服務信托3大賬戶工具，滿足經(jīng)營風險隔離、財富保值增值、境內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)劃、人身風險防范、婚前財產(chǎn)保障、子女婚育祝福、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承、公益慈善安排等N種需求服務場景，讓更多與客戶需求相匹配的金融服務和產(chǎn)品走進更多人家。
會上，《財富管理》雜志相關負責人表示，大財富管理賽道競爭日趨白熱化，金融機構(gòu)須在經(jīng)營布局、服務策略上加快“端到端”升級。隨著我國人口結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟增長模式等因素的變遷，財富管理內(nèi)涵不斷拓展，應對“家財、家業(yè)、家族”多元需求疊加變化趨勢，信托的獨立性、傳承性及社會性價值凸顯，“人生賬戶”以其全生命周期財富規(guī)劃的定位或?qū)⒊蔀樨敻还芾淼男聵伺洌赡艹蔀槔^銀行賬戶、支付賬戶之后開啟的第三次賬戶革新。
浦發(fā)銀行表示，今年以來，該行堅持“金融為民”服務理念，踐行“數(shù)智化”戰(zhàn)略，將“財資金融賽道”作為五大賽道之一深入推進。未來，該行將不斷推動財富管理普惠化，不斷豐富信托賬戶服務體系的多元化功能，構(gòu)建多元場景生態(tài)，以財富管理服務信托銜接客戶需求與對應的多元化、全方位服務資源，讓“浦和人生”成為更多家庭的可選項，促進居民財富與新興生產(chǎn)力的緊密對接，為經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展提供強大動力。(完)
